なぜ積立NISAをSBIから楽天に変更したのか。

理由は１つだけ。

楽天経済圏に憧れたから。（笑い）

詳しくは「楽天経済園に移行して４００万円の資産所得を手に入れよう」を検索して下さい。

これ以上の詳しい解説はないと思います。

ちなみに私の現在のSPUは。

①楽天会員　　　　　　　　　　　　　　　　　　１倍

②楽天プレミアムカード・楽天ゴールドカード　　４倍

③楽天銀行+楽天カード　　　　　　　　　　　　１倍

④楽天証券　　　　　　　　　　　　　　　　　　１倍

⑤楽天アプリ　　　　　　　　　　　　　　　　0.5倍

⑥楽天ブックス　　　　　　　　　　　　　　　  0.5倍

現在、合計８倍となっています。

月始めは楽天証券、楽天ブックスが減算となって6.5倍になり、少し焦りました。

ポイントの条件は毎月、きちんと確認して必要はありますね。

個人的には全てSPUをアップするのは難しいですが、現状でも満足しています。

 ８０点そこそこを目指しています。

タイミングを見て、楽天でんき等にチャレンジしていきたい。

私のNISAの流れ。

①SBIのNISA　　　　　　　　１２０万円/年で個別株投資。含み損が出て辞める。

　　　　　　　　　　　　　　　コツコツと積立ニーサすることにシフトチェンジ

②SBINISAから積立NISAに変更　数か月だけ積立NISAを始める。

　　　　　　　　　　　　　　　ある時、楽天経済園に出会う。

③SBIから楽天積立積立NISA　　SBIに「非課税口座廃止届出書」に請求。

　　　　　　　　　　　　　　　SBI証券から楽天証券へ金融機関に変更する。

＊今年の分にNISA枠を使用していた場合は、翌年度からしかNISA乗り換えができない為、注意は必要である。ちなみに私は１０月～変更手続きをしました。

けっこう、手続きに日にちを要する為、時間に余裕を持ってしてほしい。

私の今後の投資方針として

楽天証券　積立NISAを20年間、コツコツと継続する。　　メイン

SBI証券　　個別株で優待株をメイン投資する。　　　　　サテライト

優待を楽しみながら続けていきたいですね～

※SBIモバイル証券も検討したが、これ以上口座管理が難しい為、断念しました。

今から少額で株式投資を始めたい人にはお勧めだと思います。